Uma vez estagiário, sempre estagiário.

segunda-feira, 12 de maio de 2014

As verdades sobre os investimentos

Escrito por with 11 comentários
Desculpe, mas...

1. Dizer "vou ser ganancioso enquanto os outros estão com medo" é mais fácil do que fazer.

2. Há uma grande diferença entre uma boa empresa e um bom investimento

3. O mercado sempre passa por uma retração todo o ano e por uma grande a cada década. Se acostume com isso, ele sempre foi assim.

4. Não há prestação de contas na área de comentários financeiros. Pessoas que sempre erraram em suas análises ainda atraem multidões.

5. Como Erik Falkenstein disse, "No tênis profissional, 80% dos pontos são ganhos, enquanto no amador, 80% são perdidos. O mesmo vale para qualquer esporte, até no xadrez e nos investimentos: Os iniciantes devem se concentrar em evitar erros, os especialistas de fazerem grandes movimentos".

6. Há dezenas de milhares de profissionais gestores de finanças. Estatisticamente, vários deles foram bem sucedidos por acaso. Quais? Não sei, mas muitos deles são famosos.

8. Existem alguns investidores que chamamos de "lendários" que possuem pouco dinheiro, porém eles conseguem performar melhor do que vários índices financeiros ao longo de suas carreiras. Em Wall Street, grandes riquezas não são sinal de grandes retornos.

9. Quanto mais um investimento se mostra confortável (lê-se bons retornos e baixo risco), mais ele irá te decepcionar.

10. Hora da dica para salvar seu dinheiro: Ao invés de você comprar ações do tipo "penny stocks", pegue seu dinheiro e jogue no fogo. O mesmo para compras de ETFs de maneira alavancada.

11. Ninguém no mundo sabe o que o mercado irá fazer no curto prazo. Fim da história.

12. O analista que fala sobre seus erros são os que devem ser ouvidos. Evite aqueles que não fazem isso.

13. Você não entende os balanços dos bancos. Nem as pessoas que os fazem ou os contadores.

14. Nos próximos 50 anos, teremos aproximadamente 10 recessões. Não fique espantado quando elas vierem.

15. Antigamente, havia uma hora de informações sobre o mercado na televisão. Hoje são mais de 18 horas. O que mudou não foi o volume de notícias, mas a quantidade de baboseiras.

16. Os melhores retornos de Warren Buffett foram conseguidos quando o mercado não era tão competitivo. É difícil imaginar alguém conseguir quebrar o seu recorde de 50 anos.

17. O que nos é ensinado na escola sobre investimentos é um absurdo. Existem muito poucos professores ricos.

18. Quanto mais uma pessoa está na televisão, mais difícil é que suas previsões se concretizem.

19. Relacionado ao item a cima: Não acredite em ninguém que aparece mais de duas vezes por semana na sua televisão.

20. O mercado não está nem ai para o preço que você pagou por uma ação, por sua casa, ou o que você acha que é preço justo.

21. A maioria das notícias do mercado não é só inútil, como também faz mal a sua saúde financeira.

22. Os investidores profissionais tem acesso a informação mais rápido do que você e tem computadores mais potentes que o seu. Você nunca irá ganhar deles em uma negociação no curto prazo. Não adianta tentar.

23. A experiência de um gerente financeiro no mercado não quer dizer nada. Muitos tem uma performance ruim por anos. A maioria é assim.

24. As reduções de custos de corretagem é a pior coisa para alguns investidores, pois fazem com que as negociações sejam mais frequentes. Os custos altos de corretagem fazem com que as pessoas pensam muito bem antes de iniciarem uma transação.

25. A carreira de investidor profissional é uma das mais difíceis para se obter sucesso. Porém não tem muitas barreiras e não exige credenciais.  Isso cria uma legião de especialistas que não fazem ideia do que estão fazendo.

26. IPOs irão acabar com você sempre. Pense nisso, pessoas que sabem mais que você estão querendo vender suas empresas, eles não irão vender por menos do que valem.

27. Quando alguém menciona sobre gráficos, curvas de tendência, padrões ombro-cabeça, saia de perto.

28. A frase "recessão dupla" foi mencionada 10.8 milhões de vezes em 2010 e 2011, de acordo com o Google. Não havia praticamente nenhuma menção de "colapso financeiro" em 2006 e 2007. E aconteceu.

29. A taxa real de juros do Tesouro nos últimos 20 anos é negativa, e os investidores despejam bilhões de reais neles. O medo pode ser uma força muito maior do que a aritmética.

30. O livro "Onde estão os clientes dos Yatchs?" foi escrito em 1940, mas ainda não descobriram que os investidores não tem os interesses voltados para o coração.

31. Os índices de baixo custo de administração foram as coisas mais inteligentes já criadas. Chatos, mas bonitos.

32. Os melhores investidores do mundo sabem mais de psicologia do que sobre finanças.

33. Todos os mercados, no dia-a-dia, são movimentados ao acaso. Tentar encontrar explicações para os movimentos de curto prazo é como tentar acertar os números da loteria.

34. Para a maioria, encontrar maneiras de economizar dinheiro é mais importante do que encontrar grandes investimentos.

35. Se você tem dívidas no cartão de crédito e está pensando em investir em algo, pare! Você nunca conseguirá um retorno anual de mais de 100%.

36. A recompra de ações são apenas compensações por conta das ações emitidas para a gestão. Os gestores ainda dizem que as recompras são "retornos ao acionistas".

37. As chances de que uma empresa conhecida é insolvente e que está se escondendo atrás de uma contabilidade fraudulenta é alta.

38. Daqui a vinte anos a Bovespa não vai se parecer em nada com o que é hoje. Empresas quebram e outras surgem.

39. A doze anos, a General Motors estava no topo do mundo, enquanto a Apple era ridicularizada. Uma mudança como essa ocorrerá na próxima década, mas ninguém sabe com quem.

40. As empresas deviriam ficar menos focado no congresso, nas reservas federais e nos presidentes, e começar a se focar mais na má gestão financeira.

41. Para muitos, uma casa é uma grande responsabilidade que até parece um ativo seguro.

42. O presidente tem muito menos influência na economia do que as pessoas pensam.

43. Indiferente do valor que você pensou para sua aposentadoria, dobre-o. Agora sim você está mais perto da realidade.

44. A próxima recessão nunca será como a última.

45. Lembre-se das palavras de Buffett. "Primeiro vem os inovadores, em seguida, vem os imitadores, e por último os idiotas".

46. E o que Mark Twain disse. "Uma mentira consegue dar a volta ao mundo enquanto a verdade está ainda calçando o tênis".

47. Não podemos esquecer também o que Marty Whitman disse. "Raramente, mais que três ou quatro variáveis contam, o resto é tudo ruído".

48. Quanto maior for a fusão, maior a probabilidade de dar errado. CEOs adoram criar império comprando empresas acima de seu real valor.

49. Investimentos que oferecem pouca análise mas que possuem grande desvantagens superam os de características opostas. Pelo menos de 10 para 1.

50. As empresas mais chatas, que produzem comida, pasta de dentes, parafusos e cigarros, podem fazer alguns dos melhores investimentos no longo prazo. A mais inovadora, um dos piores.

11 comentários:

  1. A dica #10 é sensacional! kkkkkk
    Todo investidor iniciante devia levá-la em consideração!

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    1. Mairlo,

      Já fui assim... Comprei FJTA4. Super compra... Sai com prejuízo de duas casas decimais... Ainda não fui muito infeliz, como muitos que já ouvi falar que compraram R$1.000,00 de MILK11 a R$0,01 pra vender a R$0,02. hahahahaha

      Uta!

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  2. Grande Estagiário!

    Juro que li tudo, mas o que mais me chamou atenção é a dica 50 por corroborar com o que sempre repito: o que da dinheiro é aquilo que sempre deu!

    Abração!

    Corey

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    1. Grande Corey,

      É o que sempre digo...
      Você acha que uma empresa que produz farinha vai quebrar algum dia? Uma empresa que fabrica parafusos, sabonetes, enfim... são produtos que todos precisam... E isso que é interessante, por conta de todos utilizaram e consumirem, fica muito difícil não serem bons investimentos no longo prazo.

      Uta!

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  3. kkkkk de fato a dica 10 é mais engraçada.. mas vou confessar que fiz uma bolada comprando ações de Marijuana no EUA... e foi por uma ''dica'' de outro trader NUNCA confie em dicas, mas dessa vez eu ví toda análise dele, e ele assim como eu ''vive'' da bolsa.. valeu a pena

    coisas que acontecem uma vez na vida..

    caso contrário nunca teria investido em Penny stocks!!

    leio seguido seus artigos.


    www.thedaytradingacademy.com.br

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    1. Olá Guilherme,

      Seja bem vindo ao blog :)

      Lembro de uma blogueira muito conhecida dizendo pra mim... "Se tá valendo centavos, é por algum motivo". Sempre era, sempre tinha algo que mostrava que ela realmente valia aquilo, mas o fato de poder ver uma empresa valendo centavos e você podendo lucrar muito com isso é algo que sinceramente é muito complicado de resistir :)

      Uta!

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  4. Muito bom Estagiário!

    Belíssimas dicas!

    Não sei se ainda está em ações, mas se estiver, da uma conferida nas minhas análises dos resultados do 1T14 lá no blog:

    Metisa, Bematech, Eternit e Eztec:
    http://www.pobrepoupador.com/2014/05/balancos-1t14-metisa-bematech-eternit-e.html

    Kepler Weber, Pine, Kroton e Dohler:
    http://www.pobrepoupador.com/2014/05/balancos-1t14-kepler-weber-pine-kroton.html

    Abração!!!

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    1. Fala PP,

      Vou dar uma lida e comentarei lá :)

      Uta!

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  5. Cheguei aqui pelo blog do Soulsurfer e já fui brindado com esse post excelente!
    Meus parabéns, dicas simples e importantes!

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    1. Olá Gaucho,
      Fico contente que tenha gostado da postagem. Seja bem vindo :)

      Uta!

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